Page 16 - คู่มือการปฏิบัติงานประจำปี 2560
P. 16
คู่มือการปฏิบัติงานสหกรณ์ออมทรัพย์กรมชลประทาน จ ากัด
3. การเปิดบัญชี
- สมาชิกต้องมาด าเนินการเปิดบัญชีด้วยตนเอง ที่สหกรณ์ออมทรัพย์กรมชลประทาน สามเสน
และสหกรณ์ออมทรัพย์กรมชลประทาน ปากเกร็ด
- การเปิดบัญชีเงินฝากประเภทออมทรัพย์ จ านวนเงินฝากต้องไม่น้อยกว่า 200.- บาท และเงิน
ฝากประเภทออมทรัพย์พิเศษจ านวนเงินฝากต้องไม่น้อยกว่า 1,000.- บาท
- สมาชิกสามารถเปิดบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ประเภทละ 1 เล่มเท่านั้น
(ยกเว้นเงินฝากออมทรัพย์พิเศษเพื่อหลักประกัน)
4. การรับฝากเงิน-การถอนเงินและปิดบัญชี
การรับฝากเงิน สามารถรับฝากด้วยเงินสด เช็ค เงินโอนจากบัญชีธนาคาร เงินโอนจากปันผลและ
เงินเฉลี่ยคืน จะต้องพิมพ์รายการลงสมุดคู่ฝากและพิมพ์ลงการ์ดทุกครั้งที่ท ารายการ
การถอนเงินสามารถเข้ามาถอนได้ที่สหกรณ์ออมทรัพย์กรมชลประทาน สามเสน และที่สหกรณ์
ออมทรัพย์กรมชลประทาน ปากเกร็ด การถอนเงินออมทรัพย์ธรรมดาสามารถถอนกี่ครั้งก็ได้ ส าหรับ
เงินฝากออมทรัพย์พิเศษสามารถถอนได้เดือนละ 1 ครั้งต่อเดือน หากเดือนใดถอนเงินเกินกว่า 1 ครั้ง
จะต้องเสียค่าธรรมเนียมการถอนครั้งที่ 2 และครั้งต่อๆ ไป ในอัตราร้อยละ 1 ของจ านวนเงินถอน
แต่ละครั้ง
การปิดบัญชี สมาชิกเจ้าของบัญชีกรอกใบถอนเงิน พร้อมกับมอบสุมดเงินฝากให้เจ้าหน้าที่
และให้ระบุด้วยว่า “ปิดบัญชี” สหกรณ์ฯ จะค านวณดอกเบี้ยเงินฝาก จนถึงวันปิดบัญชี
*** กรณีผู้ฝากเงินเสียชีวิต ทางสหกรณ์จะจ่ายเงินฝากทั้งหมดให้กับผู้รับผลประโยชน์***
5. การออกหนังสือรับรองยอดเงินฝาก
สมาชิกที่มีความประสงค์จะให้สหกรณ์ฯ ออกหนังสือรับรองยอดเงินฝากทั้งภาษาไทยและ
ภาษาอังกฤษ สามารถแจ้งความจ านงได้ที่สหกรณ์ออมทรัพย์กรมชลประทานสามเสนและรับเอกสาร
หลังจากยื่นความจ านงไว้ 3 – 5 วันท าการ
เมื่อสิ้นเดือนและสิ้นปี จะต้องค านวณดอกเบี้ยค้างจ่ายเงินฝากประจ าที่ยังไม่ครบก าหนด เพื่อส่ง
ฝ่ายบัญชีพร้อมเอกสารรายงาน ดังนี้
- รายงานการเคลื่อนไหวบัญชีประจ าวัน
- รายงานข้อมูล ATM
- รายงานการเปิดบัญชีใหม่
- รายงานการปิดบัญชี
- รายงานตรวจสอบรายการโอนไประบบบัญชี
- รายงานสรุปยอดเงินฝาก / ถอน
- รายงานยอดรวมแต่ละประเภทบัญชี
- รายงานฝาก / ถอน
- รายงานสรุปดอกเบี้ย และภาษีหัก ณ ที่จ่าย
16
